افضل صناديق الاستثمار في مصر 2023 ، إن السياسات الحكومية ذات التفكير المستقبلي والبنية التحتية القوية تجعل من مصر الوجهة التالية لقطاع العقارات والسياحة. مع عائدات رأسمالية عالية تصل إلى 30٪ سنويًا في مواقع رئيسية ، يُنظر إلى مناخ الاستثمار في مصر على نطاق واسع على أنه مناخ واعد ولكن قبل التحدث عن افضل صناديق الاستثمار في مصر 2023 لابد اولا معرفة من هم المستثمرون في السوق المصري .
و في السطور القادمة سوف نلقي الضوء على افضل صناديق الاستثمار في مصر 2023 ، افضل صناديق الاستثمار في مصر ، ترتيب صناديق الاستثمار في مصر 2023 ، ارباح صناديق الاستثمار في مصر ، عدد صناديق الاستثمار في مصر . نسبة الربح في صناديق الاستثمار في مصر . فوائد صناديق الاستثمار في مصر ، عيوب صناديق الاستثمار في مصر .
 |
| افضل صناديق الاستثمار في مصر 2023 |
افضل صناديق الاستثمار في مصر 2023
تمكنت الصناديق ذات الدخل الثابت في الحصول على اعلى عوائد بالاسواق المصرية في العام 2023 ، ويبلغ متوسط العوائد بها الى 18.5 % ن وبلغ اقصى حد لها 24 % واقل عائد لها 14.5 % متخطية غيرها من المنافسين المختصين بالاسهم و الذهب و الشهادات البنكية . و افضل صناديق الاستثمار في مصر 2023 هي بالترتيب كاتالي :
- صندوق البنك الزراعي المصري يبلغ العائد السنوي له 8.05 من افضل صناديق الاستثمار في مصر
- بنك الكويت الوطنى يبلغ العائد السنوي له 6.90 من افضل صناديق الاستثمار في مصر
- بنك التجاري الدولي يبلغ العائد السنوي له 5.96 من افضل صناديق الاستثمار في مصر
- بنك كريدي اكريكول الرابع يبلغ العائد السنوي له 4.27 من افضل صناديق الاستثمار في مصر
- بنك الاستثمار العربي يبلغ العائد السنوي له 4.14 .0 من افضل صناديق الاستثمار في مصر
- بنك مصر يبلغ العائد السنوي له 2.83 من افضل صناديق الاستثمار في مصر
- البنك الاهلي الاول يبلغ العائد السنوي له 1.53 من افضل صناديق الاستثمار في مصر
ما هي افضل الصناديق الاستثمارية للمستثمرين في مصر 2023
على الرغم من التحديات الحالية، إلا أن هناك عدة صناديق استثمارية تظل تعتبر من الخيارات الجيدة في مصر. هنا بعض أفضل صناديق الاستثمار التي يمكن النظر فيها:
- صندوق بشاير في البنك الأهلي المصري: يعتبر صندوق بشاير من الخيارات المرغوبة والمعروفة في مصر. يقدم الصندوق فرصًا للاستثمار في مجموعة متنوعة من الأسهم والأدوات المالية.
- صندوق الاستثمار في بنك الكويت الوطني: يعتبر هذا الصندوق بمثابة صندوق حماية للمستثمرين. يوفر حماية للأصول ويعزز التوازن في المحافظ الاستثمارية.
- صندوق الحصن المقدم من بنك مصر: يقدم هذا الصندوق فرصة للاستثمار في الأسهم والسندات والأدوات المالية الأخرى بطريقة آمنة ومنظمة.
- واحدة من أفضل الصناديق الاستثمارية في مصر هي الصندوق الخاص ببنك أبو ظبي الإسلامي، والذي يتميز بسعر الوثيقة العالي الذي يصل إلى 184 جنيهًا، وقد حققت عوائده نسبة 7% في السنة الماضية.
ما هي افضل صناديق الاستثمار المتوازنة في مصر 2023
في مجال صناديق الاستثمار المتوازنة في مصر، يعتبر هذا النوع من الصناديق واحدًا من أفضل الأنواع المتاحة. تهدف صناديق الاستثمار المتوازنة إلى تحقيق توازن بين العائد المرجو وتقليل المخاطر المرتبطة بالاستثمار عن طريق توزيع رأس المال بشكل متوازن على مجموعة متنوعة من الأصول.
هنا بعض أفضل الصناديق الاستثمارية المتوازنة في مصر:
صندوق حماية في البنك التجاري الدولي: يعتبر هذا الصندوق خيارًا ممتازًا للمستثمرين الذين يبحثون عن توازن بين العوائد والمخاطر. يقدم الصندوق فرصة للاستثمار في مجموعة متنوعة من الأصول وسجل تاريخي قوي بالنسبة للعائدات.
صندوق العمر في بنك مصر: يقدم هذا الصندوق فرصة للاستثمار في مجموعة متنوعة من الأصول بما في ذلك الأسهم والسندات والأدوات المالية الأخرى. يتميز الصندوق بسعر الوثيقة العالي وسجل تاريخي قوي من العوائد.
بالنسبة للصناديق النقدية الاستثمارية في مصر، تُعد هذه الصناديق خيارًا شائعًا للمستثمرين الذين يبحثون عن استثمارات ذات مخاطرة منخفضة إلى متوسطة. تستثمر هذه الصناديق في الأدوات المالية قصيرة الأجل مثل الشهادات المالية والودائع النقدية
افضل صناديق الدخل الثابت كاحد أحد أفضل أنواع صناديق الاستثمار في مصر 2023
تعتبر صناديق الدخل الثابت أحد أفضل أنواع صناديق الاستثمار المتاحة في مصر عام 2023. تتميز هذه الصناديق بأنها تحمل مخاطر منخفضة نسبيًا بالنسبة لرأس المال المستثمر. تقوم صناديق الدخل الثابت بالاستثمار في أدوات الدين الحكومية مثل السندات والشهادات وأذون الخزانة وغيرها. تعتبر هذه الأدوات من الاستثمارات ذات العوائد المضمونة والمستقرة، مما يضمن استقرار العائد المالي للمستثمر.
من خلال النقاط التالية يمكننا تحديد أفضل أنواع صناديق الدخل الثابت الاستثمارية في مصر:
- صندوق الاستثمار في البنك التجاري الدولي: يعتبر هذا الصندوق واحدًا من أفضل صناديق الدخل الثابت المتاحة في مصر. يتميز بسعر الوثيقة العالي الذي يصل إلى 330 جنيه، وقد سجل نسبة عائد تصل إلى 17% في عام 2020.
- صندوق الاستثمار الثابت في البنك الأهلي المصري: يعتبر هذا الصندوق أحد الخيارات الممتازة للاستثمار في الدخل الثابت. يتميز بنسبة عائد تصل إلى 11.5%، وسعر الوثيقة الخاصة به يصل إلى 250 جنيه.
تعتبر صناديق الاستثمار وسيلة فعالة لزيادة الأرباح وتحقيق مستوى أفضل للمعيشة. يمكن للمستثمرين الاستفادة من تنوع المحافظ التي توفرها هذه الصناديق، حيث يتم توزيع الاستثمار على عدة أصول مالية مختلفة. توفر العوائد المستقرة لصناديق الدخل الثابت استقرارًا وثباتًا للمستثمرين.
ما هي أنواع صناديق الاستثمار ؟
تندرج معظم الصناديق المشتركة في واحدة من أربع فئات رئيسية - صناديق أسواق المال ، وصناديق السندات ، وصناديق الأسهم ، وصناديق التاريخ المستهدف. لكل نوع ميزات ومخاطر ومكافآت مختلفة. تتمتع صناديق سوق المال بمخاطر منخفضة نسبيًا.
كم عدد صناديق الاستثمار الموجودة في مصر؟
90 صندوقا ، تم إنشاء الصناديق المشتركة الأولى في عام 1994. وصل إجمالي الصناديق المشتركة في الوقت الحاضر إلى 90 صندوقًا تقريبًا. تمثل صناديق الدخل الحصة الأكبر من صناديق الاستثمار المصرية (40٪) وصناديق النمو (25٪) وصناديق الأسهم الخاصة بنسبة (1٪) على الأقل. ولكن
ما هي الاستثمارات التي لها أفضل العوائد؟
حسابات التوفير عالية العائد. توفر حسابات التوفير وحسابات إدارة النقد عبر الإنترنت معدلات عائد أعلى مما ستحصل عليه في حساب التوفير المصرفي التقليدي أو الحساب الجاري .
- شهادات الإيداع .
- تمويل لسوق المال .
- السندات الحكومية .
- سندات الشركات .
- صناديق الاستثمار .
- صناديق المؤشرات .
- الصناديق المتداولة في البورصة .
هل الاستثمار في مصر جيد؟
إن السياسات الحكومية ذات التفكير المستقبلي والبنية التحتية القوية تجعل من مصر الوجهة التالية لقطاع العقارات والسياحة. مع عائدات رأسمالية عالية تصل إلى 30٪ سنويًا في مواقع رئيسية ، يُنظر إلى مناخ الاستثمار في مصر على نطاق واسع على أنه مناخ واعد.
من يستثمر في مصر من الدول الاجنبية؟
وفقًا لـ UNCTAD Investment Trend Monitor ، في النصف الأول من عام 2020 ، انخفضت تدفقات الاستثمار الأجنبي المباشر بنسبة 57٪ إلى ما يقدر بنحو 1.9 مليار دولار أمريكي. تعد المملكة المتحدة إلى حد بعيد أكبر مستثمر في مصر ، تليها بلجيكا والولايات المتحدة الأمريكية والإمارات العربية المتحدة.
ما هي فرص الاستثمار في مصر؟
- فرص الاستثمار في مصر
- اقتناء الأصول.
- انتاج واستكشاف النفط والغاز.
- مشاريع بتروكيماوية جديدة.
- مشاريع مصفاة الجيل الثالث الجديدة ذات المستوى العالمي.
- مشاريع الغاز الطبيعي المسال الضخمة الجديدة المشتركة.
- شراء أسهم كبرى الشركات في البورصة المصرية.
- صناعات تصنيع مواد ومعدات وخدمات النفط والغاز.
افضل صندوق استثمار ي في مصر لعام 2023
- صندوق الاسثمار ويوجد في بنك الكويت الوضني ويعد من بين افضل صندوق استثماري في مصر للعام 2023 .
- صندوق بشاير ويوجد في البنك الاهلي ويعد من بين افضل صندوق استثماري في مصر للعام 2023 .
- صندوق استثمار في بنك ابو ظبي ويعد من بين افضل صندوق استثماري في مصر للعام 2023 .
- صندوق الحصن ويوجد في بنك مصر الوضني ويعد من بين افضل صندوق استثماري في مصر للعام 2023 .
مميزات و فوائد صناديق الاسثمار في مصر
اطلع على أهم مزايا وفوائد الاستثمار في الصناديق المشتركة
هناك العديد من الفوائد للاستثمار في الصناديق المشتركة ، بما في ذلك البساطة والإدارة المهنية والتنوع والتنويع. اكتشف مزايا الصناديق المشتركة التي تعمل لصالحك وقرر ما إذا كان يجب عليك الاستثمار. في هذه المقالة ، نشارك أفضل 6 فوائد للاستثمار في الصناديق المشتركة.
1. البساطة: الاستثمار في صناديق الاستثمار أمر سهل
قد يكون تجميع محفظة من الأسهم والسندات معًا أمرًا صعبًا ، إن لم يكن مستحيلًا ، بالنسبة للمستثمر العادي. على سبيل المثال ، يمكن أن يمثل الوقت والمعرفة اللازمين للبحث وتحليل عشرات الأسهم أو أكثر تحديًا كبيرًا لمعظم الناس. هذا ناهيك عن جميع التداولات اللازمة لبناء المحفظة ، بالإضافة إلى البحث والتحليل المستمر المطلوب للحفاظ على المحفظة. ولكن عندما يتعلق الأمر بالاستثمار في الصناديق المشتركة ، يمكن للمستثمرين البدء في الاستثمار بصندوق مشترك واحد فقط.
بمجرد أن تعرف هدفك الاستثماري ، والذي سيتضمن عدد سنوات الاستثمار ومقدار المخاطرة التي ترغب في تحملها ، يمكنك اختيار أفضل صندوق استثمار أو صناديق استثمار لك. واعتمادًا على أنواع الصناديق المشتركة التي تستخدمها ، قد تكون الصيانة المستمرة المطلوبة قليلة أو لا شيء.
2. تدار الصناديق الاستثمارية بشكل مهني
أحد الأسباب الرئيسية وراء سهولة استثمار الصناديق المشتركة هو إدارتها باحتراف. بدلاً من البحث والتحليل وشراء وبيع الأسهم أو السندات بنفسك ، لديك مدير أموال ماهر يقوم بذلك نيابةً عنك. الإدارة المهنية هي جوهر كيفية عمل الصناديق المشتركة: عندما يشتري المستثمرون أسهم الصناديق المشتركة ، فإنهم يجمعون أموالهم معًا. يستخدم المديرون مجموعة الأموال هذه لشراء الأسهم أو السندات المالية التي ينتهي بها الأمر لتشكيل محفظة واحدة.
فكر في الصناديق المشتركة على أنها سلال استثمار للأوراق المالية. كل سلة لها هدفها ومديرها (أو فريق الإدارة). لدى المدير أيضًا فريق من المحللين الذين يساعدون في إجراء البحث. ضع في اعتبارك أيضًا أنه عندما يتعلق الأمر بالإدارة ، فإن الصناديق المشتركة تنقسم إلى فئتين أساسيتين - واحدة هي الإدارة النشطة والأخرى هي الإدارة السلبية.
3. صناديق الاستثمار هي استثمارات متنوعة
إن طبيعة الصناديق المشتركة كاستثمارات مجمعة تتم إدارتها بشكل احترافي تعني أن المستثمرين عمومًا يمكنهم بسهولة تحقيق أحد أهم معايير الاستثمار الذكي - التنويع. التنويع يعني توزيع مخاطر السوق من خلال الاحتفاظ بمجموعة متنوعة من الأوراق المالية المختلفة ، بدلاً من مجرد القليل منها. تستثمر معظم الصناديق المشتركة في عشرات أو مئات الأسهم أو السندات ضمن محفظة واحدة.
اعتمادًا على نوع الصندوق ، فإن هذا يحقق أساسيات التنويع مع صندوق واحد أو اثنين من الصناديق المشتركة. ومع ذلك ، عند بناء محفظة من الصناديق المشتركة ، خاصة وأن الأصول والأهداف الاستثمارية تزداد تعقيدًا بمرور الوقت ، يكون المستثمرون أذكياء في التنويع عبر العديد من الصناديق في فئات مختلفة.
السبب وراء أهمية التنويع هو أن الاستثمار في ورقة مالية واحدة أو اثنتين فقط يمكن أن يكون محفوفًا بالمخاطر. على سبيل المثال ، إذا اشترى المستثمر عددًا قليلاً فقط من الأسهم وشهدت تلك الأسهم انخفاضًا كبيرًا في الأسعار خلال فترة زمنية قصيرة ، يمكن أن تنخفض قيمة محفظة المستثمر بشكل كبير. ولكن إذا اشترى المستثمر صندوقًا مشتركًا يحتوي على 100 سهم ، وشهد عدد قليل من هذه الأسهم انخفاضًا في الأسعار ، يكون التأثير على قيمة حساب المستثمر أقل.
4. تكاليف الاستثمار في مصر منخفضة بالنسبة للصناديق المشتركة
يميل المستثمرون إلى التغاضي عن العديد من جوانب إنشاء المحفظة وإدارتها ، وغالبًا ما يأتي التأثير السلبي لتلك العناصر التي تم التغاضي عنها من النفقات. اعتمادًا على شركة الوساطة أو شركة الاستثمار ، قد يتم فرض عمولات على المستثمرين مقابل كل عملية شراء أو بيع للأوراق المالية الفردية ، مثل الأسهم. يمكن أن يضيف هذا ما يصل إلى مئات الدولارات سنويًا ، لكل حساب ، اعتمادًا على تكرار وحجم الصفقات.
ومع ذلك ، يمكن أن تكون الصناديق المشتركة أقل تكلفة بكثير. سيضع مدير الصندوق المشترك جميع الصفقات اللازمة للحفاظ على محفظة الصناديق المشتركة ولكن المستثمر قد يكون مسؤولاً فقط عن حساب منخفض واحد. ولكن إذا لم يكن المستثمرون حذرين ، فقد يكون الاستثمار في الصناديق المشتركة أكثر تكلفة من شراء الأوراق المالية الفردية.
للحفاظ على انخفاض التكاليف ، من الحكمة أن يشتري مستثمرو الصناديق المشتركة صناديق استثمار غير محمولة بنسب إنفاق منخفضة. يمكن أيضًا تقليل التكاليف من خلال الاستثمار مع واحدة من أفضل شركات الصناديق المشتركة الخالية من الأحمال مثل Vanguard أو Fidelity أو T. Rowe Price ، والتي تحتوي جميعها على مجموعة متنوعة من الصناديق غير المحملة بنسب منخفضة من النفقات.
5. يمكن للمستثمرين شراء أنواع مختلفة من الصناديق المشتركة
أهداف الاستثمار فريدة لكل مستثمر ، مما يعني أن هناك العديد من الأسباب المختلفة لشراء الصناديق المشتركة. لحسن الحظ ، هناك عدة فئات من الصناديق التي يمكن أن تناسب أي حاجة استثمارية. تشمل بعض أهداف الاستثمار الأكثر شيوعًا التقاعد والتعليم ، وقد يتطلب كل منها أموالًا مختلفة لتناسب احتياجات المستثمر.
6. صناديق الاستثمار في مصر متعددة الاستخدامات بما يكفي لاستخدامها من قبل جميع أنواع المستثمرين
تتحد جميع مزايا الصناديق المشتركة المذكورة في هذه المقالة في ميزة واحدة تتمثل في المرونة. إنها بسيطة بما يكفي ليتم فهمها واستخدامها من قبل المبتدئين ولكنها متعددة الاستخدامات بما يكفي لاستخدامها من قبل مديري الأموال المحترفين ، الذين غالبًا ما يستخدمونها لبناء محافظ للعملاء.
عيوب صناديق الاستثمار في مصر
تكاليف إدارة الصندوق المشترك
يأتي راتب محللي السوق ومدير الصندوق من المستثمرين إلى جانب التكاليف التشغيلية للصندوق. يعد إجمالي رسوم إدارة الصندوق أحد المعايير الأولى التي يجب مراعاتها عند اختيار صندوق الاستثمار المشترك. لا تضمن الرسوم الإدارية المرتفعة أداء الصندوق بشكل أفضل.
تحميل الخروج
لديك عبء خروج كرسوم تدفعها عند الخروج من صندوق استثمار مشترك. إنه يثني المستثمرين عن استرداد الاستثمارات لبعض الوقت. كما أنه يساعد مدير الصندوق في جمع الأموال المطلوبة لشراء الأوراق المالية المناسبة بالسعر والوقت المناسبين.
عدم الاستثمار في اكثر من صندوق فى وقت واحد
في حين أن التنويع يحسب متوسط مخاطر الخسارة ، إلا أنه يمكن أن يضعف أرباحك أيضًا. وبالتالي ، يجب ألا تستثمر في العديد من الصناديق المشتركة في وقت واحد.
ترتيب صناديق الاستثمار في مصر 2023
- صندوق البنك الزراعي المصري .
- بنك الكويت الوطنى .
- ابنك التجاري الدولي .
- بنك كريدي اكريكول الرابع .
- بنك الاستثمار العربي .
- بنك مصر .
- البنك الاهلي الاول .
نسبة الربح في صناديق الاستثمار في مصر ؟
تختلف نسبة الربح من صندوق الى اخر الا ان متوسط الربح يبلغ حوالي ٦.٥ إلى ٧ في المائة من معدل الفاصل. لكن العائد الفعلي بعد التضخم سيكون حوالي 2 في المائة.
في هذا المقال تعرفنا على افضل صناديق الاستثمار في مصر 2023 ، افضل صناديق الاستثمار في مصر ، ترتيب صناديق الاستثمار في مصر 2023 ، ارباح صناديق الاستثمار في مصر ، عدد صناديق الاستثمار في مصر . نسبة الربح في صناديق الاستثمار في مصر . فوائد صناديق الاستثمار في مصر ، عيوب صناديق الاستثمار في مصر .
ما هي الدول التي تستثمر فيها مصر؟
تلقت البلدان التالية أكبر قدر من الاستثمار المصري الخارجي من حيث إجمالي قيمة المشروع: الإمارات العربية المتحدة ، المملكة العربية السعودية ، الجزائر ، الأردن ، ألمانيا ، كينيا ، ليبيا ، المغرب ، السودان ، وإثيوبيا. واستحوذت الإمارات والسعودية والجزائر على حوالي 28.6 في المائة من إجمالي المبلغ.
اقضل 10 صناديق استثمار في مصر لعام 2023
- صندوق الأهلي المصري للأسهم (EAS)
- صندوق البنك الأهلي المصري (AIB)
- صندوق البنك العربي للاستثمارات المالية (AFIF)
- صندوق الاستثمار المصري للأوراق المالية (EFIS)
- صندوق الاستثمار المصري العقاري (ERMF)
- صندوق البنك الأهلي العقاري (AIBER)
- صندوق الإسلامي للاستثمار في الأسهم (EISF)
- صندوق بنك القاهرة العقاري (CAIBF)
- صندوق الاستثمار المصري للأسهم الصغيرة (ESSMF)
- صندوق بنك مصر للاستثمار في الأسهم تكبير حجم (MSMSEF)
كيفية اختيار صندوق الاستثمار
تمتلك صناديق المؤشرات سلالًا من الاستثمارات لتتبع مؤشر السوق ، مثل S&P 500 (SNPINDEX: ^ GSPC). تتم إدارة صناديق المؤشرات بشكل سلبي ، مما يعني أن ممتلكات الصندوق يتم تحديدها بالكامل من خلال المؤشر الذي يتتبعه الصندوق. الهدف من صندوق المؤشر هو مطابقة أداء المؤشر الأساسي. إنها اختيار جيد للمستثمرين على المدى الطويل لأنه يمكنك تأمين عائدات سوق الأوراق المالية بشكل عام أو جزء معين منه.
لا تتجاوز العوائد الناتجة عن صندوق المؤشر عمومًا أداء المؤشر نفسه ، وذلك فقط بسبب نسب نفقات صندوق المؤشر ، وهي رسوم الإدارة السنوية التي يجمعها مديرو صناديق المؤشرات. نظرًا لأن صناديق المؤشرات تدار بشكل سلبي ، فمن المرجح على المدى الطويل أن تتفوق على الصناديق ذات المديرين النشطين.يمكن أن يكون صندوق المؤشر إما صندوقًا مشتركًا أو صندوقًا متداولًا في البورصة (ETF). يشتري المستثمرون أسهم الصناديق المشتركة مباشرة من شركات إدارة الأصول ؛ يتم شراء الأسهم في صناديق الاستثمار المتداولة وبيعها من خلال البورصات.
شروط اختيار صناديق الاستثمار
- شريحة السوق المستهدفة:
- أهدافك الاستثمارية:
- نسبة المصروفات:
الحد الأدنى للاستثمار المطلوب: بعض الصناديق المشتركة لديها استثمارات بحد أدنى 1،000 دولار أو أكثر. يمكن الوصول إلى صناديق مؤشرات ETF مقابل تكلفة سهم واحد. يقدم العديد من الوسطاء أيضًا صناديق الاستثمار المتداولة على هيئة أسهم كسرية ، مما يسمح لك بالاستثمار مقابل دولار واحد فقط.
- أداء التتبع المعياري:
 |
| افضل صناديق الاستثمار في مصر 2023 |
أفضل 10 صناديق الاستثمار العالمية لعام 2023
فيما يلي أفضل تسعة صناديق مؤشرات لإضافتها إلى محفظتك لتحقيق نمو ثابت ومنخفض التكلفة.يمكن أن تساعدك أفضل صناديق المؤشرات في بناء ثروة من خلال تنويع محفظتك مع تقليل الرسوم الخاصة بك. الاستثمار في صندوق المؤشرات أقل خطورة من الاستثمار في الأسهم أو السندات الفردية لأن صناديق المؤشرات غالبًا ما تحتوي على مئات الأوراق المالية. تنشر صناديق المؤشرات مخاطر الاستثمار الخاصة بك عبر الأسهم أو السندات للعديد من الشركات الفردية المختلفة.
1. صندوق Fidelity ZERO Large Cap Index Fund
ربما يكون الاستثمار في صناديق مؤشر S&P 500 هو أقرب شيء إلى طريقة مضمونة لبناء الثروة بمرور الوقت. صندوق Fidelity ZERO Large Cap Index Fund (NASDAQMUTFUND: FNILX) ، الذي يتتبع مؤشرًا يضم ما يزيد قليلاً عن 500 سهم أمريكي كبير ، يعمل بشكل مشابه جدًا لصندوق مؤشر S&P 500. ولكن نظرًا لأن هذا الصندوق ليس صندوقًا رسميًا لمؤشر S&P 500 ، فإنه يتجنب دفع رسوم ترخيص باهظة الثمن لشركة S&P Global (NYSE: SPGI) ، الشركة الأم للمؤشر. يتتبع الصندوق مؤشر Fidelity U.S. Large Cap Index كمعيار له.
يشير الرقم "ZERO" في اسم الصندوق إلى أن نسبة المصروفات لهذا الصندوق هي 0٪. لا يوجد أيضًا حد أدنى لمبلغ الاستثمار ، مما يجعل الصندوق خيارًا جيدًا للمستثمرين المبتدئين. يتحرك الصندوق على قدم وساق مع مؤشر S&P 500. بلغ إجمالي العوائد منذ إنشائه في سبتمبر 2018 43.4٪ اعتبارًا من منتصف مايو 2023 ، وهو ما يقل قليلاً عن عائدات S&P 500 التي بلغت 44.2٪ خلال نفس الفترة. في أوائل عام 2023 ، انخفض الصندوق بنحو 18٪ ، أي أكثر بقليل من مؤشر S&P 500.
2. صندوق مؤشر شواب S&P 500
إذا كنت ترغب في الاستثمار في صندوق مؤشر S&P 500 رسمي ، فإن صندوق مؤشر Schwab S&P 500 (NASDAQMUTFUND: SWPPX) هو أرخص ما ستجده. تبلغ نسبة المصروفات الخاصة بها 0.02٪ ، مما يعني أنك ستدفع سنويًا 0.20 دولارًا فقط لكل 1000 دولار تستثمرها. نظرًا لأن رسوم الاستثمار هذه منخفضة جدًا ، فإن عوائدك متطابقة تقريبًا مع أداء S&P 500. في عام 2021 ، كانت العائدات الإجمالية للصندوق حتى تاريخه البالغة 31.43٪ مطابقة تقريبًا لمؤشر S&P 500. بحلول مايو 2023 ، انخفض كل من الصندوق ومؤشر S&P 500 بحوالي 16٪ عن العام حتى الآن. لا يوجد حد أدنى لمبلغ الاستثمار ، لذا يمكنك البدء في الاستثمار بأقل من دولار واحد.
3. مؤسسة طليعة النمو
إذا كنت ترغب في تحمل المزيد من مخاطر الاستثمار في السعي للحصول على مكافآت أعلى ، فإن Vanguard Growth ETF (NYSEMKT: VUG) يعد خيارًا قويًا. يتتبع الصندوق مؤشر نمو رأس المال الكبير في الولايات المتحدة CRSP ، والذي يعمل بشكل مشابه لمؤشر النمو S&P 500. يستثمر صندوق الاستثمار المتداول ETF في 266 سهمًا أمريكيًا للنمو الكبير.
وتمثل أسهم شركات التكنولوجيا بشكل كبير ، حيث تمثل 49.7٪ من ممتلكات الصندوق ، تليها الأسهم التقديرية للمستهلكين (24٪) والأسهم الصناعية (10.3٪). وتشكل أسهم الطاقة والمرافق مجتمعة 0.9٪ فقط من قيمة الصندوق.هذا ETF لديه نسبة مصاريف صغيرة 0.04٪. اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023 ، كان متوسط العائد السنوي للصندوق على مدى خمس سنوات (قبل الضرائب) 24.78٪ ، متغلبًا بسهولة على S&P 500 خلال تلك الفترة.ومع ذلك ، مع استمرار انخفاض أسهم التكنولوجيا في عام 2023 ، انخفض الصندوق حتى شهر مايو بنحو 28٪ - أكثر بكثير من مؤشر S&P 500. ومع ذلك ، قد يوفر الاستثمار في Vanguard's Growth ETF فرصة لشراء الانخفاض.
4. SPDR S&P Dividend ETF
صندوق المؤشرات الأعلى للمستثمرين الموجهين للدخل هو SPDR S&P Dividend ETF (NYSEMKT: SDY). المعيار القياسي للصندوق الموزون بالأرباح هو مؤشر S&P High Yield Dividend Aristocrats ، الذي يتتبع 119 من الأسهم في مؤشر S&P المركب 1500 مع أعلى عوائد توزيعات الأرباح. زادت جميع الشركات المملوكة لمؤسسة التدريب الأوروبية مدفوعات أرباحها السنوية لمدة 25 عامًا متتالية على الأقل.
تميل الأسهم التي تدفع توزيعات الأرباح إلى أن تكون أقل تقلبًا مقارنة بسوق الأسهم بشكل عام. لذلك ليس من المستغرب أن يكون مؤشر إس بي دي آر إس آند بي 500 للأرباح المتداولة قد انخفض بنسبة تزيد قليلاً عن 3٪ خلال العام حتى مايو ، وهو أقل بكثير من مؤشر ستاندرد آند بورز 500.كان عائد أرباح الصندوق لمدة 12 شهرًا اعتبارًا من مايو 2023 ، 2.71٪ - أعلى بكثير من 1.46٪ لمؤشر S&P 500. نسبة المصروفات هي أيضًا أعلى إلى حد ما عند 0.35٪.
أكبر خمس حيازات في الصندوق هي شركة التصنيع Leggett & Platt Inc. (NYSE: LEG) ، و IBM (NYSE: IBM) ، وشركة التغليف العالمية Amcor PLC (NYSE: AMCR) ، و ExxonMobil (NYSE: XOM) ، و National Retail Properties (NYSE). : NNN) ، صندوق استثمار عقاري (REIT). يتم تضمين العديد من صناديق الاستثمار العقاري ، التي تدفع عادةً أرباحًا عالية لأنهم مطالبون بصرف 90 ٪ على الأقل من دخلهم الخاضع للضريبة ، في الصندوق. إن صناديق الاستثمار المتداولة (ETF) تعاني من نقص في أسهم شركات التكنولوجيا ، والتي لا تميل إلى دفع أرباح كبيرة.
5. مؤسسة الطليعة العقارية ETF
إذا كنت ترغب في الاستثمار في سوق العقارات ، فإن Vanguard Real Estate ETF (NYSEMKT: VNQ) يعد خيارًا قويًا ومنخفض التكلفة. مع نسبة مصروفات تبلغ 0.12٪ ، فهو أيضًا أكبر صندوق مؤشر عقاري إلى حد بعيد ، مع حوالي 86.3٪ مليار دولار من الأصول المدارة.
مؤشرها القياسي هو مؤشر MSCI لسوق الاستثمار العقاري الأمريكي 25/50 ، والذي يتتبع على نطاق واسع سوق العقارات في الولايات المتحدة. على الرغم من أن المؤشر يتضمن عددًا قليلاً من شركات إدارة وتطوير العقارات ، إلا أنه يتكون في الغالب من صناديق الاستثمار العقاري التي تمتلك وتدير العقارات المدرة للدخل.
نظرًا لأنها تستثمر بشكل أساسي في صناديق الاستثمار العقارية ، فإن ETF جذابة أيضًا لمستثمري الأرباح. كان عائد أرباح الصندوق لمدة 12 شهرًا اعتبارًا من مايو 2023 هو 2.45 ٪. قد تجذب Vanguard ETF أيضًا المستثمرين القلقين بشأن التضخم نظرًا لأن العقارات يُنظر إليها تقليديًا على أنها تحوط من التضخم.
6. مؤسسة فانجارد راسل 2000 ETF
يعد Vanguard Russell 2000 ETF (NASDAQ: VTWO) ، الذي يتتبع Russell 2000 (RUSSELLINDICES: ^ RUT) ، مكانًا جيدًا لبدء المستثمرين الذين يرغبون في الاستفادة من الاتجاه الصعودي المحتمل للاستثمار في الشركات الصغيرة. يستثمر الصندوق في 2032 شركة صغيرة ومتوسطة يبلغ متوسط رأس مالها السوقي 2.9 مليار دولار.
اعتبارًا من 31 مارس 2023 ، كان أكبر تركيز لصندوق المؤشر في الرعاية الصحية (16.1٪) ، المالية (15.9٪) ، والصناعة (15.4٪). نسبة مصروفات الصندوق ، عند 0.1٪ ، منخفضة نسبيًا ، لا سيما بالنسبة للشركات التي تعرض الشركات التي تتمتع بأكبر قدر من النمو. مثل مؤشرها القياسي ، كان أداء Vanguard Russell 2000 ETF أقل من أداء S&P 500 خلال الأشهر الخمسة الأولى من عام 2023 ، حيث انخفض بنحو 20٪.
7. VanEck Semiconductor ETF
يجب على المستثمرين المتخصصين الذين يرغبون في الاستفادة من اتجاه علماني طويل الأجل التحقق من VanEck Semiconductor ETF (NASDAQ: SMH). يتتبع صندوق المؤشر مؤشر MVIS لأشباه الموصلات 25 المدرجة في الولايات المتحدة ، والذي يتتبع 25 شركة محلية ودولية تنتج أشباه الموصلات والمعدات ذات الصلة. لديها 7.8 مليار دولار من إجمالي الأصول الصافية ونسبة نفقات 0.35 ٪.
لقد كان عام 2023 صخريًا بالنسبة لأسهم أشباه الموصلات وسط نقص مستمر في الرقائق ، وعمليات بيع واسعة النطاق للتكنولوجيا ، ونقص في العمال المهرة. لكن الكثير من الاتجاهات تشير إلى مستقبل مشرق لهذه الصناعة. يشمل ذلك التحول إلى السيارات الكهربائية وتقنية الهاتف المحمول 5G والطفرة المستمرة في الحلول المستندة إلى السحابة.مع توقع استمرار مشاكل سلسلة التوريد لبعض الوقت ، فإن صندوق VanEck Semiconductor ETF مناسب فقط للمستثمرين الذين لديهم أفق زمني طويل وتحمل عالي نسبيًا للمخاطر. اعتبارًا من منتصف مايو 2023 ، انخفض الصندوق بنحو 25 ٪. ولكن ، مع توقع أن يتضاعف سوق أشباه الموصلات تقريبًا بحلول عام 2030 ، فإن شراء صندوق المؤشر هذا في سوق هابطة يمكن أن يكون لعبة ذكية للمستثمرين على المدى الطويل.
8. صندوق شواب لأسهم الأسواق الناشئة
إذا كنت تبحث عن تعرض محفظتك للأسواق الناشئة عالية النمو ولكنك لا تريد أن تتركز مخاطرك في اقتصاد أو منطقة واحدة ، فقد يكون صندوق Schwab Emerging Markets Equity ETF (NYSEMKT: SCHE) مناسبًا لك. يتتبع مؤشر FTSE الناشئ ، وهو عبارة عن مجموعة من الأسهم الكبيرة والمتوسطة في أكثر من 20 دولة نامية. يمتلك الصندوق 1843 حيازة ، مع أكبر التركزات في الصين وتايوان والهند والبرازيل وجنوب إفريقيا. نسبة حسابها 0.11٪ فقط.
تاريخياً ، كان أداء أسهم الشركات في الأسواق الناشئة دون المستوى مقارنة بالأسهم الأمريكية. بين عامي 2012 و 2021 ، حققت صناديق الأسواق الناشئة شواب ، على أساس مشترك ، عوائد إجمالية بلغت حوالي 67٪. في غضون ذلك ، حقق مؤشر S&P 500 عوائد إجمالية تزيد عن 350٪. بالنظر إلى أن حوالي 85 ٪ من سكان العالم يعيشون في البلدان النامية ، قد يرغب المستثمرون الذين يركزون على المدى الطويل والذين يشعرون بالراحة تجاه التقلبات في التفكير بجدية في الاستثمار في هذا الصندوق.
9. صندوق فيديليتي لمؤشر الاستدامة الأمريكية
يجب على المستثمرين المهتمين بالاستثمار المستدام التحقق من صندوق مؤشر الاستدامة الأمريكي Fidelity (NASDAQMUTFUND: FITL.X). معيار الصندوق هو مؤشر MSCI USA ESG Leaders ، الذي يتتبع أداء الأسهم المحلية الكبيرة والمتوسطة مع تصنيفات ESG أعلى من المتوسط. يحتوي صندوق المؤشر على نسبة نفقات منخفضة تبلغ 0.11٪ ولا يوجد حد أدنى لمبلغ الاستثمار.
تركزت أكبر تركيزات الصندوق اعتبارًا من 31 مارس 2023 في قطاعات التكنولوجيا (28.6٪) والرعاية الصحية (13.5٪) وتقدير المستهلك (12.8٪). أهم مقتنيات ETF للاستدامة هي Microsoft (NASDAQ: MSFT) ، Tesla (NASDAQ: TSLA) ، الأبجدية الأم لشركة Google (NASDAQ: GOOG) (NASDAQ: GOOGL) ، Nvidia (NASDAQ: NVDA) ، وجونسون آند جونسون (NYSE: JNJ) .
على الرغم من أن صناديق ESG جذابة لأولئك الذين يرغبون في الاستثمار بضمير ، إلا أن التركيز القوي على ESG مفيد أيضًا لتحقيق العائدات. غالبًا ما تقدم الشركات التي تنطوي على القليل من المخاطر المرتبطة بالحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية أداءً ماليًا فائقًا ، مما يجعل صناديق ESG مثل صندوق مؤشر الاستدامة الأمريكي Fidelity خيارًا جيدًا للمستثمرين على المدى الطويل.
